Unsere Kunden verfügen in der Regel über komplexes Vermögen. Unabhängig davon, welche Themen für Sie gerade im Fokus stehen – ob als Unternehmer, der seine Vermögensnachfolge plant, als Immobilieninvestor oder vermögende Privatperson, um nur einige Beispiele zu nennen:
So komplex Ihr Vermögen, so vielschichtig sind Ihre Fragestellungen. Ob mit oder ohne unternehmerischen Hintergrund, ob in einer oder allen Assetklassen: Wir hören zu, beraten umfassend und bringen die Experten an einen Tisch, um Antworten auf Ihre Fragen zu finden – BW-Bank Wealth Management.
Unser Kunde ist mittelständischer Maschinenbauer, der sich in einer Marktnische zielstrebig zum Weltmarktführer
entwickelt hat. Er ist verheiratet und hat zwei Söhne.
Das solide aufgestellte Unternehmen hat Standorte in den USA und China. Innerhalb der nächsten fünf Jahre soll es an den
älteren Sohn übergeben werden, der Firmengründer will sich dann zur Ruhe setzen. Es ist geplant, dem jüngeren Sohn das
Privatvermögen, zu großen Teilen Immobilien, Wertpapiere und Pensionszusagen, zu übertragen.
Aus der Situation ergibt sich eine Reihe von Fragen für die Beteiligten.
Fragen des Firmengründers:
Soll ich meine Gewinne ausschütten oder in der Firma belassen?
Bin ich noch vom Erfolg der Firma abhängig, wenn ich operativ nicht mehr tätig bin?
Was passiert, wenn ich plötzlich versterbe? Wie können meine Erben die Erbschaftssteuer aufbringen?
Soll ich verschenken oder vererben?
Fragen des älteren Sohnes:
Welche Strukturen müssen in der Firma geschaffen werden, damit der Übergang reibungslos funktioniert?
Wie finanziere ich den Betrag, falls sich mein Bruder auszahlen lassen möchte?
Wie finanziere ich das anstehende Wachstum in der Firma?
Überlegungen des jüngeren Sohnes:
Soll ich mich auszahlen lassen?
Will ich aktiv in der Geschäftsführung mitwirken?
Wie viel Kapital brauche ich für meine Pläne?
Wie investiere ich mein Kapital sinnvoll?
Unser Kunde ist verheiratet, Mitte 50, aus dem süddeutschen Raum. Er verfügt über ein umfangreiches
Immobilienportfolio überwiegend wohnwirtschaftlich genutzter Objekte.
Die Verwaltung findet derzeit in Eigenregie statt. Regelmäßige Neuinvestitionen finden unter Fremdkapitaleinsatz
statt – die Finanzierungen erfolgen in Schweizer Franken, Euro und Yen.
Seine Fragen an die BW-Bank:
Ist meine Vermögensstruktur zu einseitig?
Wie kann ich mich gegen Währungsschwankungen absichern?
Wie und wann tilge ich?
Lohnt sich eine Immobilieninvestition in den USA?
Wie schaffe ich Liquidität?
Bin ich regional gut aufgestellt?
Ist der Aufbau eines Wertpapierdepots sinnvoll?
Kann ich die Verwaltung der Objekte delegieren?
Wer kann mich bei meinem nächsten größeren Projekt begleiten?
Wer unterstützt mich bei Suche und Kauf neuer Immobilien?
Unser Kunde verwendet neben seiner beruflichen Tätigkeit als Architekt größere Teile seiner Zeit auf die Verwaltung seines Vermögens.
Seine Fragen an die BW-Bank:
Kann ich von dem Geld leben?
Soll ich mich an Unternehmen beteiligen?
Sind Hedge-Fonds sinnvoll?
Delegiere ich meine Wertpapiergeschäfte?
Wenn ja, wer unterstützt mich darin?
Soll ich in Immobilien investieren?
Woher beziehe ich meine Informationen für die Anlageentscheidung?
In welchen Assetklassen, Ländern, Branchen soll ich investieren?
Zinstief ohne Ende, Rendite- dilemma – wo kann man noch investieren?
Wir gehen auf die aktuellen Zins- und Konjunkturentwicklungen ein und stellen die Konsequenzen für Anlagestrategien vor.
VideoPodcast zur Telefonkonferenz vom 26.04.2013 mit Herrn Uwe Burkert (LBBW) zum Download.
